Podczas gdy koniecznie należy wziąć to pod uwagę przy opracowywaniu strategii osiągania celów finansowych, istnieją cztery główne koncepcje, które mają zastosowanie do prawie wszystkich podróży planowania finansowego i są ważne, aby pamiętać.

Zarządzanie finansami i budżetowanie


Pierwszą i prawdopodobnie najważniejszą częścią ustanowienia bezpiecznej przyszłości finansowej jest zarządzanie swoimi dochodami i ocena swoich nawyków w zakresie wydatków. Bez całościowego zrozumienia, ile pieniędzy wpływa do budżetu i na co te pieniądze idą, nie można rozpocząć konstruowania długoterminowego planu zarządzania majątkiem. Może to być skomplikowane, jeśli masz wiele strumieni dochodów, ale monitorowanie ich i tworzenie kompleksowego, realistycznego budżetu, którego możesz się trzymać, powinno być na szczycie listy podczas ustanawiania i utrzymywania kontroli nad swoimi finansami.

Inwestycje i zarządzanie ryzykiem


Powszechnie wiadomo, że inwestowanie może być jednym z najbardziej lukratywnych sposobów generowania pasywnego dochodu, jeśli posiada się odpowiednie doświadczenie i wiedzę. Wpłacanie do puli oszczędności jest oczywiście niezbędne, ale te pieniądze nie spełnią swojego potencjału, jeśli pozostaną niezainwestowane.

Zarządzanie ryzykiem jest kluczową częścią inwestowania i ma na celu maksymalizację wartości i wzrostu aktywów przy jednoczesnej minimalizacji ryzyka strat. Dywersyfikacja jest jednym z wielu sposobów na zmniejszenie tego ryzyka, ponieważ zapewnia, że nie wszystkie Twoje jaja są w jednym koszyku.

Jeśli chodzi o inwestowanie, każdy ma inny poziom tolerancji ryzyka; podczas gdy jedna osoba może czuć się komfortowo inwestując w portfel o wysokim ryzyku, inni mogą czuć się o wiele bardziej swobodnie trzymając się opcji o niskim lub średnim ryzyku. Pozwalanie, by zewnętrzne wpływy przekonały Cię do podjęcia większego ryzyka niż to, które jest dla Ciebie komfortowe, może być szkodliwe dla Twojego dobrostanu psychicznego, więc pamiętaj, by trzymać się strategii inwestycyjnej, do której masz zaufanie.

Należy również pamiętać, że chociaż inwestowanie jest istotną częścią zarządzania majątkiem i wzrostu, ważne jest, aby utrzymać fundusz awaryjny, który nie jest związany z inwestycjami, więc masz szybki i łatwy dostęp do gotówki w razie potrzeby.

Planowanie emerytury


Podczas planowania wzrostu majątku łatwo jest skupić się na wynikach krótkoterminowych. Jednakże, aby osiągnąć prawdziwą stabilność finansową, planowanie emerytury jest absolutnie konieczne. Wizualizacja stylu życia, jaki chcesz osiągnąć, w jakim wieku chcesz przejść na emeryturę i gdzie, to pierwszy krok do urzeczywistnienia tego marzenia. Im dłużej zwlekasz z rozpoczęciem przygotowań do kolejnego etapu życia, tym bardziej prawdopodobne jest, że będziesz musiał pójść na kompromis z tym marzeniem.

Efektywność podatkowa


Podatki są nieuniknioną częścią inwestowania i zarządzania majątkiem, ale poprzez zapewnienie efektywności podatkowej można zmniejszyć ich wpływ na zyski i wzrost. Wykorzystując w pełni roczne ulgi lub inicjatywy rządowe, można potencjalnie zaoszczędzić tysiące na rachunkach podatkowych w czasie i skrócić czas potrzebny do osiągnięcia celów finansowych.

Świat podatków i efektywności podatkowej jest często skomplikowany i nieco niedostępny z kosztownymi karami dla tych, którzy nie wypełniają swoich zobowiązań podatkowych. Ryzyko tych konsekwencji można zminimalizować korzystając z pomocy profesjonalnego doradcy, który zna lokalne prawo i przepisy.

W Blacktower możemy pomóc Państwu we wszystkich powyższych obszarach i pomóc w opracowaniu skutecznej i dostosowanej do Państwa potrzeb strategii zarządzania majątkiem, która pomoże Państwu osiągnąć stabilność finansową lub powiększyć swój majątek.

Skontaktuj się z nami w biurze w Lizbonie, aby sprawdzić, jak możemy Ci pomóc - telefon +351 214 648 220.