Il recente annuncio del bilancio del Regno Unito è stato descritto come una svolta per gli espatri.

Il cancelliere Rachel Reeves ha introdotto riforme fiscali radicali che riguardano le plusvalenze, le eredità e le pensioni, e ha abolito lo status di non-dom da lungo tempo, facendo scattare un campanello d'allarme per i cittadini britannici di tutto il mondo e per quelli di altre nazionalità che possiedono beni in Gran Bretagna.

Questi cambiamenti potrebbero ridisegnare il panorama degli espatriati britannici, compresi quelli in Portogallo, che ora devono affrontare nuove sfide finanziarie per mantenere i legami con il Regno Unito.

Jake McLaughlin, direttore esecutivo di deVere Portugal, osserva che le ripercussioni per gli espatriati britannici in Portogallo sono potenzialmente profonde. "Questo bilancio invia il messaggio che il governo britannico si sta concentrando sulle entrate, anche se ciò significa far uscire ricchezza, investimenti e talenti dalla Gran Bretagna", spiega.

"Molti cittadini britannici in Portogallo stanno ora rivalutando i loro legami finanziari con il Regno Unito, dalle pensioni alle proprietà immobiliari, poiché queste nuove misure fiscali colpiscono più da vicino".

Per gli espatriati che hanno mantenuto proprietà, pensioni o altri investimenti nel Regno Unito, il bilancio introduce imposte più elevate su plusvalenze, eredità e pensioni che potrebbero avere un impatto drammatico sulla pianificazione finanziaria a lungo termine.

Tradizionalmente, molti espatriati hanno fatto affidamento sulla stabilità delle norme pensionistiche britanniche, che consentivano loro di trasmettere i risparmi per la pensione ai propri eredi in esenzione fiscale. Tuttavia, con l'introduzione dell'imposta di successione (IHT) sulle pensioni a partire dal 2027, questa ancora di salvezza potrebbe essere a rischio.

"Gli espatriati in Portogallo, molti dei quali hanno strutturato con cura le proprie finanze in base a queste regole di lunga data, sono comprensibilmente allarmati da questo cambiamento improvviso", afferma McLaughlin. "Le pensioni sono state spesso considerate un mezzo sicuro e affidabile per trasferire la ricchezza, ma questi cambiamenti minacciano di annullare anni di pianificazione e di risparmio disciplinato".

McLaughlin consiglia ai singoli e alle famiglie di adottare misure proattive per garantire il proprio patrimonio. "Non è il momento di aspettare", avverte.

"Il nuovo panorama fiscale richiede una nuova visione della pianificazione finanziaria. Rivedere il proprio portafoglio con un consulente finanziario è essenziale per garantire l'efficienza fiscale ed esplorare le opzioni che potrebbero proteggervi dai cambiamenti futuri".

L'abolizione dello status di non-dom è stato un altro colpo, in quanto elimina uno degli incentivi chiave che hanno attirato la ricchezza internazionale nel Regno Unito per decenni.

Il regime consentiva ai non-dom di evitare le imposte britanniche sui redditi esteri, offrendo un vantaggio significativo a chi possedeva beni all'estero. McLaughlin avverte che questa mossa potrebbe indurre molti a ripensare completamente ai propri legami con il Regno Unito.

"Molti espatriati britannici in Portogallo potrebbero mettere in dubbio i vantaggi di mantenere i beni o la residenza fiscale nel Regno Unito", osserva. "Stiamo già assistendo a un interesse da parte di espatriati che desiderano spostare i loro patrimoni o flussi di reddito completamente fuori dal Regno Unito, dato che altri Paesi, tra cui il Portogallo, continuano a offrire ambienti fiscali più stabili".

L'attenzione del Regno Unito per l'aumento delle imposte sulle plusvalenze e dei contributi previdenziali (NIC) a carico del datore di lavoro spingerà probabilmente un numero ancora maggiore di individui e imprese a esplorare opzioni di residenza alternative.

McLaughlin osserva che Paesi come il Portogallo sono ben posizionati per beneficiare di questo potenziale esodo. "Il Portogallo è diventato un rifugio per coloro che cercano un regime fiscale più favorevole", spiega.

"Con le nuove politiche del Regno Unito, stiamo assistendo a un numero crescente di richieste da parte di espatriati britannici di consolidare il loro patrimonio qui, dove possono beneficiare del regime NHR ed evitare alcune delle misure fiscali più severe ora in vigore nel Regno Unito".

Per gli imprenditori britannici che vivono in Portogallo, l'aumento della NIC è particolarmente preoccupante. Questa "tassa sul lavoro" potrebbe scoraggiare le assunzioni e gli investimenti, sia nel Regno Unito che all'estero, portando a potenziali tagli nelle aziende di proprietà britannica con attività internazionali. Gli espatriati che ancora impiegano personale con sede nel Regno Unito o che hanno interessi commerciali in patria probabilmente ne risentiranno.

"L'aumento della NIC per i datori di lavoro crea un ambiente difficile per gli imprenditori britannici all'estero che hanno ancora legami con il Regno Unito", sottolinea McLaughlin. "L'impatto si farà sentire su tutti i fronti, dalle assunzioni ai salari, e questo potrebbe spingere un maggior numero di imprenditori a stabilirsi completamente all'estero".

Con il bilancio britannico che rimodella le regole su pensioni, plusvalenze e status di non-dom, si consiglia agli espatriati in Portogallo di consultare un consulente finanziario di fiducia per ridurre la potenziale esposizione fiscale. McLaughlin sottolinea che un'azione tempestiva è essenziale per salvaguardare il patrimonio nel nuovo regime.

"Non si tratta solo di fare piccoli aggiustamenti. Gli espatriati in Portogallo devono rivedere i loro piani finanziari ora, con una prospettiva a lungo termine", afferma. "Dal ribilanciamento dei portafogli all'esplorazione di strumenti di investimento efficienti dal punto di vista fiscale, esistono strategie che possono aiutarvi a gestire l'impatto di questi cambiamenti".

Il direttore esecutivo di deVere osserva inoltre che gli espatriati dovrebbero prepararsi a un'ulteriore imprevedibilità. I bruschi cambiamenti di politica nel Regno Unito indicano una potenziale tendenza verso una tassazione più aggressiva nei prossimi anni, soprattutto perché il governo è alla ricerca di nuovi flussi di entrate. McLaughlin consiglia agli espatriati di considerare la possibilità di diversificare la propria base patrimoniale e le fonti di reddito per ridurre la dipendenza dal Regno Unito.

"Il bilancio britannico potrebbe essere solo l'inizio di una tendenza più lunga all'aumento delle tasse", avverte. "Dovete essere pronti a prendere decisioni strategiche per proteggere il vostro futuro finanziario".

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