Aiciexaminăm câteva aspecte cheie legate de planificarea financiară în Portugalia cu care ne ajutăm clienții.

Treidomenii cheie ar trebui să ia în considerare în planificarea financiară

#1. Rezidența și impozitarea portugheză

Normelede rezidență în Portugalia și în alte țări precum Regatul Unit sunt semnificativ diferite și sunt complicate în mod deliberat. Faptul că locuiți în Portugalia, mai degrabă decât, de exemplu, Regatul Unit poate avea un impact major asupra planificării dvs. financiare și fiscale. Prin urmare, dacă petreceți timp în mai multe țări, înțelegerea regulilor de rezidență este importantă.

În

cazul în care deveniți rezident în Portugalia, este important să vă revizitați și să vă restructurați activele pentru a lua în considerare regulile fiscale locale din noua țară de reședință.

Deasemenea, este important să re-vizita Estate Planificare şi potenţial modifica testamentele existente.

Conturileși activele eficiente din punct de vedere fiscal sunt, de obicei, supuse impozitării grele în Portugalia. Ar trebui să investigați acordurile conforme cu impozitele disponibile în Portugalia, care vă vor permite să reduceți impozitarea investițiilor, pensiilor și economiilor.

#2. Planificarea imobiliară

Normelede impozitare portugheză în materie de deces diferă semnificativ de normele privind impozitul pe succesiune din Regatul Unit și este important să se înțeleagă normele relevante și să se pregătească în mod corespunzător.

Portugaliaeste renumită pentru legile „moștenire forțată”. Acestea impun, în general, criterii stricte pentru cine poate moșteni activele și în ce proporție. Pentru unele familii, acest lucru poate avea consecințe nefavorabile și neintenționate.

Cuo planificare atentă, este posibil să se utilizeze legile europene privind succesiunile pentru a elabora o voință adecvată și un plan imobiliar care vă permite să vă asigurați că activele dvs. sunt distribuite în conformitate cu dorințele dumneavoastră.

#3. Stil de viață general

Poatecel mai important aspect al planificării financiare este că orice plan ar trebui să fie adaptat circumstanțelor dvs. unice, inclusiv stilul dvs. de viață actual, cerințele de venit, obiectivele, orizontul de timp și toleranța la risc. Dacă nu aveți deja o strategie financiară strategică pentru Portugalia, poate fi necesar să vă revizuiți aranjamentul existent pentru a vă asigura că acestea sunt adecvate și optimizate în ceea ce privește impozitarea.

Merităsă luați în considerare impozitarea veniturilor și câștigurilor din investiții, precum și eficiența fiscală a oricăror investiții și pensii pe care le puteți deține.

Oaltă întrebare de luat în considerare este cum veți transmite moștenirea intenționată moștenitorilor dvs.? Vor trebui să plătească impozite pe succesiune sau succesiune? Și este posibil să transmiteți fondurile fără a trece prin succesiune sau cei dragi vor fi supuși unui proces legal îndelungat și stresant?

Concluzie

Toatălumea are o situație unică, astfel încât planificarea dvs. financiară trebuie proiectată în consecință. Luați sfaturi profesionale cu experiență pentru a vă asigura că sunteți pe deplin conștienți de toate problemele care vă pot afecta.


Conținutulare doar scop informativ, nu trebuie să interpretați astfel de informații sau alte materiale, cum ar fi sfaturi legale, fiscale, de investiții, financiare sau de altă natură. Nimic din acest raport nu constituie o solicitare, recomandare, aprobare sau ofertă din partea HOLBORN sau a oricărui furnizor de servicii terță parte pentru a cumpăra sau vinde valori mobiliare sau alte instrumente financiare în această jurisdicție sau în orice altă jurisdicție.

HolbornInsurance Agents, Sub-Agents & Consultants (Cyprus) Ltd autorizată de Cyprus Insurance Companies Control Services (ICCS) numărul de licență 5228. Pașaport pentru distribuirea Activităților și serviciilor de asigurare în Cipru, Spania, Franța, Malta, Belgia, Luxemburg, Suedia și Portugalia.

Pentrumai multe informații, vă rugăm să ne contactați la +351 289 126 911, portugal.enquiry@holbornassets.com

https://holbornassets.com/portugal-news/