Question : J'ai entendu utiliser les termes AML/KYC/CFT - que signifient-ils ?

Réponse : La connaissance du client (KYC - Know Your Client)), la lutte contre le blanchiment d'argent (AML - Anti-Money Laundering) et la lutte contre le financement du terrorisme (CFT - Countering the Financing of Terrorism ) sont des processus auxquels une entreprise (par exemple une banque ou un échange de crypto-monnaies) doit se conformer pour aider à prévenir, détecter et signaler les activités financières suspectes. Par exemple, toutes les banques américaines (en vertu de la loi sur le secret bancaire de 1970) doivent signaler les dépôts en espèces de plus de 10 000 USD, les banques de l'Union européenne ont également adopté des mesures similaires.

Il s'agit essentiellement de mécanismes permettant de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Si vous vous inscrivez aujourd'hui à une bourse de crypto-monnaies, vous saurez rapidement ce que signifie KYC lorsqu'on vous demandera votre nom, votre adresse, votre date de naissance, votre passeport, votre permis de conduire, vos factures récentes de services publics et un échantillon de sang - je plaisante pour l'échantillon de sang - mais on a parfois l'impression que c'est la seule chose qu'on ne demande pas. (encore !)

Au cours des dernières années, un certain nombre d'échanges décentralisés de crypto-monnaies ont fait leur apparition et ne requièrent pas de KYC, par exemple Bisq, CoinEx, Kucoin et HODL HODL.

Question : Qu'est-ce que la blockchain ?

Réponse : La blockchain est la technologie de base de données distribuée qui est utilisée par presque toutes les crypto-monnaies. Elle distribue des copies identiques d'une base de données à travers un réseau et en tant que telle, la blockchain est très difficile à pirater, en fait elle est considérée comme immuable (un mot fantaisiste signifiant que vous ne pouvez pas changer ce qui a été écrit sur la blockchain). En résumé, une blockchain est une liste croissante d'enregistrements, appelés blocs, qui sont liés entre eux par la cryptographie. La taille de la blockchain augmente au fil du temps et je viens de vérifier la taille de la blockchain du bitcoin, qui dépasse actuellement les 420 gigaoctets !

L'objectif de toute blockchain est de permettre à l'information d'être enregistrée et distribuée, mais pas modifiée de quelque manière que ce soit. Les blockchains derrière les crypto-monnaies sont des enregistrements de transactions qui ne peuvent pas être modifiés, supprimés ou détruits. C'est pourquoi les blockchains sont également connues sous le nom de technologie de registre distribué (DLT) et sont utilisées dans un grand nombre de domaines, et pas seulement dans la finance. Il convient également de mentionner que la plupart des blockchains existantes sont des blockchains privées auxquelles vous devez être invité à participer - elles sont connues sous le nom de blockchains à autorisation.

Question : Les échanges sont-ils un endroit sûr pour stocker ma crypto-monnaie ?

Réponse : Au cours des 11 dernières années, un grand nombre de piratages réussis d'échanges de crypto-monnaies ont eu lieu - voir https://bringbackmycrypto.com/blog/exchangehacks pour une liste de plus de 60 piratages et le montant volé, y compris le célèbre piratage de Mt Gox en 2014.

Les bourses d'échange (par exemple Coinbase, Binance, Kraken, etc.) sont certainement les rampes d'accès les plus faciles pour acheter et vendre des crypto-monnaies - mais elles sont des cibles juteuses pour les pirates criminels car elles détiennent d'énormes quantités de fonds pour le compte de leurs clients. Si vous décidez de laisser des fonds sur l'un de ces sites d'échange, vérifiez s'ils proposent un stockage à froid, une authentification à deux facteurs ou même une assurance, qui vous aideront à vous sentir beaucoup plus en sécurité et à réduire les risques que vos crypto-monnaies se volatilisent.

Le meilleur conseil donné par la plupart des investisseurs en crypto-monnaies est de ne pas laisser de grosses sommes d'argent sur les marchés boursiers et de les transférer plutôt vers votre stockage à froid local, par exemple un portefeuille Trezor ou Ledger. Cependant, vous devez vous éduquer et être conscient que vous êtes maintenant responsable à 100 % de vos fonds. Vous devriez donc probablement choisir un portefeuille qui offre une phrase de récupération des mots 12/24, une facilité de mot de passe et des sauvegardes.

Envoyez vos questions par courriel àcrypto@theportugalnews.com

Par Stephen Whitelaw(https://bringbackmycrypto.com)