Întrebare: Am auzit termenii folosiți AML/KYC/CFT - ce înseamnă?

Răspuns: Cunoașteți-vă clientul (KYC), combaterea spălării banilor (AML) și combaterea finanțării terorismului (CFT) sunt procese pe care o companie (de exemplu, o bancă sau un schimb valutar criptografic) trebuie să le respecte pentru a ajuta la prevenirea, detectarea și raportarea activităților financiare suspecte. De exemplu, toate băncile americane (în conformitate cu Legea privind secretul bancar din 1970) trebuie să raporteze depozite în numerar de peste 10.000 USD, băncile din Uniunea Europeană au adoptat, de asemenea, măsuri similare.

Înesenţă, acestea sunt mecanisme care contribuie la combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului.

Dacăar fi să vă înscrieți astăzi pentru un schimb de criptomonede, veți ști în curând ce înseamnă KYC atunci când vi se cere numele, adresa, data nașterii, pașaportul, permisul de conducere, facturile recente de utilități și o probă de sânge - glumind doar despre proba de sânge - dar uneori simte că este singurul lucru pe care nu le cer. (încă!)

Înultimii ani au apărut o serie de schimburi descentralizate de criptomonede care nu necesită KYC! de exemplu Bisq, CoinEx, Kucoin & HODL HODL.

Întrebare: Ce este blockchain-ul?

Răspuns: Blockchain este tehnologia bazei de date distribuite care este utilizată de aproape toate criptomonedele. Distribuie copii identice ale unei baze de date într-o rețea și, ca atare, blockchain-ul face foarte dificil de hack, de fapt este considerat imuabil (un cuvânt fantezist care înseamnă că nu poți schimba ceea ce a fost scris în blockchain). Deci, în rezumat, un blockchain este o listă tot mai mare deînregistrări, numite blocuri, care sunt legate între ele folosindcriptografie. Blockchain-ul crește în dimensiune în timp și tocmai am verificat dimensiunea blockchain-ului bitcoin, care are în prezent o dimensiune de peste 420 Gigabytes!

Scopuloricărui blockchain este de a permite înregistrarea și distribuirea informațiilor, dar nu editate în niciun fel. Blockchain-urile din spatele criptomonedelor sunt înregistrări ale tranzacțiilor care nu pot fi modificate, șterse sau distruse. Acesta este motivul pentru care blockchain-urile sunt, de asemenea, cunoscute sub numele detehnologie de registru distribuit (DLT) și sunt utilizate un număr imens de domenii și nu doar finanțe. De asemenea, merită menționat faptul că majoritatea blockchain-urilor existente sunt blockchain-uri private în care trebuie să fiți invitați să participați - acestea sunt cunoscute sub numele de blockchains permisive.

Întrebare: Sunt schimburile un loc sigur pentru a stoca criptomoneda mea?

Răspuns: Privind înapoi în ultimii 11 ani, au existat un număr mare de hack-uri de succes efectuate de schimburi de criptomonede - consultați https://bringbackmycrypto.com/blog/exchangehacks pentru o listă de peste 60 de hack-uri și suma furată, inclusiv celebrul hack Mt Gox 2014.

Schimburile(de exemplu Coinbase, Binance, Kraken etc.) sunt cu siguranță cele mai ușoare pe rampe pentru a cumpăra și vinde criptomonede - cu toate acestea sunt ținte suculente pentru hackerii criminali, deoarece dețin sume uriașe de fonduri în numele clienților lor. Dacă decideți să lăsați fonduri pe oricare dintre burse, verificați dacă acestea oferă depozitare la rece, autentificare cu doi factori sau chiar asigurare care vă ajută să vă simțiți mult mai în siguranță și să reduceți șansele ca criptomonedele dvs. să dispară în aer subțire.

Celmai bun sfat dat de majoritatea investitorilor în criptomonede este să nu lăsați sume mari de fonduri pe burse și să le transferați în depozitul frigorific local, de exemplu, un portofel Trezor sau Ledger. Cu toate acestea, trebuie să vă educați și să fiți conștienți de faptul că acum sunteți 100% responsabil pentru fondurile dvs., deci ar trebui să alegeți probabil un portofel care oferă fraza de recuperare a cuvintelor 12/24, facilitatea parolei și copii de rezervă.

Trimitețiprin e-mail întrebările dvs. lacrypto@theportugalnews.com

DeStephen Whitelaw (https://bringbackmycrypto.com)