Vraag: Ik heb de termen AML/KYC/CFT horen gebruiken - wat betekenen die?

Antwoord: Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) en Countering the Financing of Terrorism (CFT) zijn processen waaraan een bedrijf (bijv. een bank of crypto currency exchange) moet voldoen om verdachte financiële activiteiten te helpen voorkomen, detecteren en rapporteren. Zo moeten alle Amerikaanse banken (onder de Bank Secrecy Act van 1970) contante stortingen van meer dan $10.000 USD melden, banken in de Europese Unie hebben ook soortgelijke maatregelen genomen.

In wezen gaat het om mechanismen om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te helpen bestrijden.

Als je je vandaag zou aanmelden bij een cryptocurrency exchange, weet je al snel wat KYC betekent als je gevraagd wordt om je naam, adres, geboortedatum, paspoort, rijbewijs, recente rekeningen van nutsbedrijven en een bloedmonster (grapje), maar het voelt soms wel alsof dat het enige is waar ze niet om vragen. (nog niet!)

De laatste jaren zijn er een aantal gedecentraliseerde cryptocurrency exchanges verschenen die geen KYC vereisen! bijv. Bisq, CoinEx, Kucoin & HODL HODL.

Vraag: Wat is de blockchain?

Antwoord: Blockchain is de gedistribueerde database technologie die wordt gebruikt door bijna alle cryptocurrencies. Het verdeelt identieke kopieën van een database over een netwerk en als zodanig maakt de blockchain het zeer moeilijk om te hacken, in feite wordt het beschouwd als onveranderlijk (een chique woord dat betekent dat je niet kunt veranderen wat er is geschreven naar de blockchain). Samengevat is een blockchain een groeiende lijst van records, blokken genaamd, die met elkaar verbonden zijn door middel van cryptografie. De blockchain groeit in de loop van de tijd in omvang en ik heb zojuist de omvang van de bitcoin blockchain gecontroleerd, die momenteel meer dan 420 Gigabytes groot is!

Het doel van elke blockchain is om het mogelijk te maken informatie vast te leggen en te verspreiden, maar op geen enkele manier te bewerken. De blockchains achter cryptocurrencies zijn registraties van transacties die niet kunnen worden gewijzigd, gewist of vernietigd. Dit is de reden waarom blockchains ook bekend staan als een gedistribueerde grootboektechnologie (DLT) en worden gebruikt op een groot aantal gebieden en niet alleen in de financiële wereld. Het is ook vermeldenswaard dat de meeste bestaande blockchains private blockchains zijn waar je moet worden uitgenodigd om deel te nemen - deze staan bekend als permissioned blockchains.

Vraag: Zijn exchanges een veilige plek om mijn cryptocurrency op te slaan?

Antwoord: Terugkijkend in de afgelopen 11 jaar zijn er een groot aantal succesvolle hacks uitgevoerd van cryptocurrency exchanges - zie https://bringbackmycrypto.com/blog/exchangehacks voor een lijst van meer dan 60 hacks en het gestolen bedrag, inclusief de beroemde Mt Gox hack in 2014.

De beurzen (bijv. Coinbase, Binance, Kraken, enz.) zijn zeker de gemakkelijkste opritten om cryptocurrencies te kopen en verkopen - ze zijn echter sappige doelwitten voor criminele hackers, omdat ze enorme hoeveelheden fondsen namens hun klanten aanhouden. Als je besluit om geld achter te laten op een van de exchanges, kijk dan of ze koude opslag, twee-factor authenticatie of zelfs verzekering aanbieden, die je allemaal een stuk veiliger laten voelen en de kans verkleinen dat je cryptocurrencies in rook opgaan.

Het beste advies van de meeste cryptocurrency beleggers is om geen grote hoeveelheden geld op de exchanges achter te laten en ze in plaats daarvan over te brengen naar je lokale koude opslag, bijvoorbeeld een Trezor of Ledger wallet. Je moet jezelf echter goed voorlichten en je ervan bewust zijn dat je nu 100% verantwoordelijk bent voor je fondsen, dus je zou waarschijnlijk een portemonnee moeten kiezen die een 12/24-woord herstelzin, wachtwoordfaciliteit en back-ups biedt.

E-mail uw vragen naarcrypto@theportugalnews.com

Door Stephen Whitelaw(https://bringbackmycrypto.com)