Una cosa es segura: los fondos han llegado para quedarse. Los inversores se están familiarizando con esta opción y están aprendiendo a evaluar los fondos y los gestores de fondos. En años anteriores, publicamos guías pioneras sobre la elección de los fondos adecuados en Portugal. Pensamos que una guía rápida y actualizada sobre los fondos de Portugal Golden Visa sería útil para aquellos que todavía sopesan sus opciones antes de dar el paso.

¿Qué hace que un fondo sea elegible para el Portugal Golden Visa?

Un fondo elegible para el Golden Visa debe estar registrado en la Comisión del Mercado de Valores de Portugal (CMVM). Además, deben destinar al menos el 60% de sus inversiones a Portugal.

El importe mínimo de inversión del fondo para poder optar a un Portugal Golden Visa es de 500.000 euros.

Un fondo registrado en Portugal está regulado por tres organismos diferentes:

1. La Comisión del Mercado de Valores Mobiliarios de Portugal (CMVM)
2. El Banco de Portugal
3. La sociedad gestora de fondos externa

Los fondos también son auditados por las autoridades fiscales portuguesas. Por lo tanto, cuando usted invierte en un fondo, realiza una inversión altamente regulada que cumple con la legislación y las leyes fiscales.

Aspectos destacados de los fondos de inversión Portugal Golden Visa

Aparte de los beneficios obvios que conlleva el Portugal Golden Visa, como el permiso de residencia y la vía de acceso a la ciudadanía, la inversión en fondos ofrece muchas ventajas.

● La inversión en fondos puede realizarse fácilmente a distancia, a diferencia de la inversión en propiedades que normalmente requiere una inspección física
● Una inversión en un fondo puede suponer un importante ahorro fiscal dependiendo del fondo y de su estatus de residencia fiscal. En algunas situaciones, se puede evitar la retención de impuestos sobre los ingresos obtenidos por el fondo, especialmente si no se es residente fiscal en Portugal.
● Los dividendos anuales y la eventual revalorización del capital pueden ser mucho más elevados que otras opciones de inversión asociadas al programa Golden Visa, dependiendo del objetivo del fondo.

Quién prefiere invertir enfondos Portugal Golden Visa
Aunque el ámbito de aplicación es muy amplio, hay algunas características típicas de los inversores en fondos Portugal Golden Visa. Estas suelen ser:

● Inversores con conocimientos financieros y que no están obsesionados con los activos tangibles
● Inversores procedentes de Estados Unidos, que tienen experiencia con fondos de capital riesgo y otros tipos de inversiones financieras
● Inversores que quieren diversificar su inversión en una cartera de activos, inversiones y fondos
● Inversores que buscan delegar la gestión de sus inversiones en profesionales regulados
● Inversores que no quieren ocuparse de la gestión inmobiliaria

Tipos de fondos de inversión Portugal Golden Visa

La rentabilidad típica con los fondos Portugal Golden Visa
Aunque el objetivo de rentabilidad anual de los fondos de inversión varía de un fondo a otro, los rendimientos previstos suelen oscilar entre el 3% y el 10%. Algunos fondos dan dividendos anuales, mientras que otros acumulan y distribuyen las ganancias a la salida. Algunos fondos hacen ambas cosas.

¿Son arriesgados los fondos de Golden Visa Portugal?
No hace falta decir que una inversión, ya sea inmobiliaria o en fondos, implica cierto grado de riesgo. Pero esto también depende de su apetito por el riesgo y del tipo de fondo en el que invierta.

Fondos inmobiliariospara inversores conaversión al riesgo
Si se considera un inversor con aversión al riesgo y quiere mantener el valor de su inversión, puede consultar los fondos Portugal Golden Visa que incluyen fondos inmobiliarios. Estos fondos invierten "indirectamente" en propiedades inmobiliarias, lo que permitiría conservar un determinado valor, independientemente de lo que ocurra con el mercado. Sin embargo, tenga cuidado con los conflictos de intereses en esta categoría. Para saber más, póngase en contacto con nosotros.

Startups para inversores tolerantes al riesgo
Hay fondos que se centran en startups o empresas de sectores específicos si usted es el tipo de inversor que está dispuesto a asumir riesgos en el sector. Si todo sale bien, el valor de la empresa en cartera en la que invierten estos fondos puede dar grandes beneficios. Sin embargo, el peor escenario también es viable y podría perder su capital.

Cómo elegir el fondo Portugal Golden Visa adecuado
Soy consciente de que invertir en fondos puede parecer complejo, pero no tiene por qué serlo. Esto es lo que recomiendo a los futuros inversores con los que hablo.

Primer paso: Decida su apetito de riesgo

Antes de realizar una inversión en un fondo, tiene que saber realmente cuánto riesgo está dispuesto a asumir. Esto le ayudará a examinar los fondos desde la perspectiva del "riesgo" y a dirigir su inversión en consecuencia.

Segundo paso: Investigue los fondos cuidadosamente

Como ya he dicho, los fondos Portugal Golden Visa tienen diferentes estrategias de inversión. Una vez que decida cuál es su enfoque preferido, puede preseleccionar los fondos y hablar con los gestores correspondientes. Aquí es donde resulta vital obtener ayuda profesional, ya que hay algunos puntos a los que hay que prestar atención.

Básicamente, hay un par de cosas con las que hay que tener cuidado a la hora de investigar un fondo:

● Fondos que aún no han reunido suficiente capital para proceder con las inversiones
● Promotores inmobiliarios que están impulsando sus propios desarrollos a través de un fondo.

Pero, ¿cómo evitarlos y asegurarse de que no te están empujando a ciertos productos? Después de montones de reuniones con posibles inversores y de examinar más de 30 fondos, he ideado las siguientes preguntas que deberías tener en mente cuando evalúes los fondos y hables con los gestores:

● ¿Cuál es el enfoque del fondo? Averigüe la clase de activos y la geografía en el caso de los bienes inmuebles; el sector y la fase de inversión en el caso de las empresas
● ¿Obtendrá dividendos? En caso afirmativo, ¿cuál es la frecuencia?
● ¿Cuál es el perfil del inversor?
● ¿Qué comisiones deberá pagar?
● ¿Quién audita el fondo?

Estas son las preguntas más básicas que hay que responder. No dude en hacer tantas preguntas como sea posible. Va a invertir una cantidad importante y, como dice el refrán, no hay pregunta estúpida.

Qué más necesita saber
Con más de 30 fondos en el mercado, es más importante que nunca hacer un análisis y una evaluación detallados antes de decidir en qué fondos va a invertir. Trabajar con asesores independientes será de gran ayuda, ya que son objetivos y tienen la misma distancia con cada fondo del mercado, a la vez que velan por sus intereses.

Hemos podido ayudar a cientos de inversores de fondos de cerca de 30 nacionalidades diferentes. Ayudamos a guiar a nuestros inversores a suscribir más de 18 fondos colectivamente en el último año.
Si todavía tiene preguntas sin responder sobre los fondos de inversión Portugal Golden Visa, no dude en ponerse en contacto con nosotros en team@getgoldenvisa.com.