Ce este crearea bogăţiei?

Crearea bogăției este acumularea constantă de venituri și active în timp. Creșterea bogăției necesită identificarea obiectivelor financiare și de viață și acestea ar trebui să acopere pe termen scurt (1-5 ani), pe termen mediu (5-10 ani) și pe termen lung (10 ani). Obiectivele pot include dreptul de proprietate, finanțarea școlilor private sau a învățământului universitar, economisirea pentru pensionare. Având o prioritate clară a obiectivelor dvs. va contribui la informarea strategiei de creare a bogăției.

Apoi, trebuie să planificați — faceți un buget pentru cheltuielile lunare și includeți economiile și investițiile în buget. Acumularea de avere pe termen mediu și lung necesită investiții dincolo de conturile de economii bancare de bază. Acest lucru înseamnă că trebuie să înțelegeți atitudinea dumneavoastră față de risc, astfel încât să puteți dezvolta strategii de creare a bogăției care se aliniază la apetitul de risc, precum și obiectivele.

În cele din urmă, crearea reușită a bogăției provine din alocarea corectă a activelor Este vorba despre locul în care plasezi investițiile — obligațiuni, acțiuni, imobiliare etc. De exemplu, înțelepciunea comună este că ar trebui să investești în acțiuni doar dacă poți investi pe termen mediu cel puțin cinci ani. Acest lucru este astfel încât să vă puteți permite să rămâneți în când piața trece prin orice perioadă de volatilitate. Este recomandabil să aveți ajutorul unui manager profesionist de avere pentru a evalua în detaliu toate opțiunile pentru a găsi cea mai bună combinație de investiții pentru dvs.

Ce este conservarea bogăţiei?

Conservarea averii este menţinerea venitului şi a activelor dumneavoastră. Acest lucru poate fi o provocare, deoarece mulți oameni tind să fie pasivi în ceea ce privește conservarea bogăției. Poate fi dificil să vă păstrați bogăția atunci când piețele sunt volatile. Pe măsură ce te îndrepţi spre pensionare, atitudinea majorităţii clienţilor faţă de risc se modifică. Având investiții cu risc ridicat în viața ulterioară vă pune în pericol să pierdeți o parte sau toată averea acumulată, lăsându-vă să vă luptați prin pensionare. Diversificarea portofoliului vă permite să continuați să asigurați o creștere bună în timp ce luați o abordare conservatoare a riscului care vă asigură menținerea bogăției. Alocarea activelor ar trebui revizuită în mod regulat pe măsură ce vârsta clientului și circumstanțele personale se schimbă.

În plus față de schimbarea strategiei dvs. de investiții, asigurarea și un fond de urgență „zile ploioase” de 3-6 luni, cheltuielile de trai sunt, de asemenea, opțiuni rezonabile pentru conservarea averii. Politicile de protecție vă permit să vă asigurați venitul împotriva incapacității de a lucra prin boli, iar politicile de boală critică pot înlătura presiunea financiară dacă sunteți diagnosticat cu o boală precum atac de cord, cancer sau accident vascular cerebral. Aceste asigurări ajută la prevenirea erodării averii tale dacă viața nu merge conform planului.

Cum decideți când să schimbați strategiile?

Răspunsul la această întrebare este, desigur, complicat și depinde în întregime de circumstanțele individului, de atitudinea de risc și de obiectivele financiare ale individului. Dar, pentru a generaliza, managerii de avere tind să înceapă să ia în considerare mai mult o abordare de conservare a averii atunci când clienții ating vârsta de 50 de ani, presupunând pensionarea în jur de 60-65 În acest moment, alocarea activelor poate începe să treacă de la un risc mai ridicat, cum ar fi capitalurile de pe piețele emergente la active cu risc mai mic, cum ar fi obligațiunile guvernamentale sau corporative. Odată ce s-a produs pensionarea, portofoliul trebuie să livreze venituri lunare regulate pentru a permite clientului să-și mențină nivelul de trai și acest lucru va necesita modificări suplimentare pentru a reduce și mai mult expunerea la acțiuni și pentru a crește sumele deținute în instrumentele de venit și activele în numerar.

Sfaturi de la Managementul Financiar Blacktower

Alegerile pentru investiții sunt nelimitate, dar acest lucru poate fi copleșitor. Consilierii de avere Blacktower Financial Management vă pot evalua situaţia, ajutându-vă să identificaţi cel mai bun mod de a vă structura averea pentru a vă creşte şi a păstra averea. Vom revizui periodic poziția dvs. pentru a ne asigura că vă atingeți obiectivele financiare acum și în viitor. Contactaţi astăzi unul dintre reprezentanţii biroului nostru din Lisabona pentru a discuta gratuit fără obligaţii.

Blacktower în Portugalia

Birourile Blacktower din Portugalia vă pot ajuta să vă gestionați averea în avantajul dvs. Pentru mai multe informații, contactați biroul local.

Antonio Rosa este directorul asociat al Blacktower din Lisabona, Portugalia.

Blacktower Financial Management oferă consultanţă specializată, localizată, în Portugalia în ultimii 20 de ani. Vă putem ajuta cu consultanță specializată, independentă în ceea ce privește asigurarea viitorului dvs. financiar. Luați legătura cu noi pe (+351) 214 648 220 sau trimiteți-ne un e-mail la info@blacktowerfm.com.