Это на 3,3% меньше, чем в прошлом году, в то время как состояние остальных миллионеров сократилось на 3,6%, их коллективное богатство теперь составляет 83 миллиарда долларов.

Самое резкое снижение богатства произошло в Северной Америке (7,4%), за ней следует Европа - 3,2% и Азиатско-Тихоокеанский регион - 2,7%. С другой стороны, благодаря высоким показателям нефтегазового сектора, в Африке, Латинской Америке и на Ближнем Востоке наблюдался рост показателей по сравнению с 2022 годом.

Отчет World Wealth Report 2023 охватывает 71 страну, на долю которых приходится более 98% мирового ВВП и 99% рыночной капитализации. Для отчета было опрошено более 3171 держателей акций на 23 крупных рынках Северной и Латинской Америки, Европы, Ближнего Востока и Азиатско-Тихоокеанского региона, а в рамках исследования Capgemini 2023 Global Affluent Insights Survey было опрошено 3203 человека с долями на 11 крупных рынках Северной Америки, Европы и Азиатско-Тихоокеанского региона. Для усиления других перспектив в рамках исследования Wealth Management Executive Survey 2023 также было получено 90 ответов от фирм по управлению благосостоянием, универсальных банков, независимых дилеров и семейных предприятий на 14 рынках. Исследование Relationship Manager Survey 2023 собрало еще 800 ответов с 9 рынков.

Несмотря на неопределенную экономическую обстановку, когда только 23% акционеров сообщили о приросте активов, связанных с ESG, интерес к ESG сохраняется. 41% опрошенных заявили, что влияние инвестиционного рейтинга ESG является одним из их главных приоритетов, а 63% держателей акций сообщили, что запрашивали классификацию ESG для своих активных акций. Между тем, лишь немногие управляющие компании из списка fortune считают анализ данных ESG своим главным приоритетом - 52%.

Около 40% опрошенных управляющих компаний подтвердили, что им нужно больше данных, чтобы понять влияние ESG, а почти половина заявили, что им нужно больше информации, прежде чем они смогут эффективно обсуждать эту тему с клиентами.

Согласно исследованию, недостаток цифровых инструментов в настоящее время мешает менеджерам по работе с клиентами предлагать адекватные финансовые консультации и достойный опыт, что сказывается на результатах.

В среднем, только каждая третья компания, которой был задан вопрос, классифицировала цифровую зрелость как сильную сторону своей компании. 45% из них также отметили, что затраты на одного клиентского менеджера растут, в основном из-за неэффективности, которая была отмечена по всей цепочке создания стоимости.

Исследование пришло к выводу, что отсутствие современной цифровой подготовки, а также несовершенство омниканальных платформ увеличивает потери времени клиентских менеджеров на несущественные действия, оставляя лишь треть их свободного времени на предпродажную подготовку и взаимодействие с клиентами, что создает атмосферу напряженности, которую ощущают все участники процесса. 56% опрошенных в ходе исследования держателей акций подтвердили, что предложение этих услуг влияет на их выбор фирмы по управлению портфелем. Однако только каждый второй признался, что удовлетворен услугами, предоставляемыми его клиентским менеджером. Почти 31% сообщили, что в ближайшие 12 месяцев они, вероятно, сменят поставщика услуг.

В региональном разрезе Северная Америка и Азиатско-Тихоокеанский регион хранят наибольшее количество богатств, как по числу, так и по общему количеству миллионеров - 46% и 32% для каждого региона соответственно. Несмотря на владение почти 27 миллиардами долларов в активных акциях (почти 32% от общего богатства держателей акций), 34% управляющих компаний не исследуют этот раздел рынка.

Author

Star in the 2015 music video for the hit single “Headlights” by German musician, DJ and record producer Robin Schulz featuring American singer-songwriter Ilsey. Also a journalist.

Jay Bodsworth