虽然有更复杂的情况，但最基本的骗局通常涉及 "贷款人 "收集消费者的详细资料以模拟分析贷款发放过程。

在这之后，消费者被告知贷款已经被批准，然后被要求转账以完成这一过程。一张假的收据会被寄来，表明贷款金额的转移已经完成，金额记入消费者的账户，等待支付与程序成本、信贷审批费、支付印花税等有关的金额。

在大多数情况下，涉及的金额约为几百欧元，一旦付款并完成骗局，消费者就失去了贷款和支付的款项，并无法再与假融资实体联系。

如何防止这些情况？


消费者应采取预防态度，并查阅允许在葡萄牙发放信贷的实体名单，以确认该实体是否适当注册。

可以让我们三思的情况：

  • 缺少或缺乏电话联系（例如，只提供一个手机号码），来自国外的号码；
  • 在外国领土上的地址或一个简单的邮政信箱；
  • 非机构的电子邮件地址（Gmail、Hotmail、Yahoo等）；
  • 互联网或社交网络上的网页有拼写或造句错误，显示使用了在线翻译；
  • 第三方试图证明资助机构的可靠性的不真实的证词；
  • 在其他网站上没有关于该融资实体的参考资料，或负面参考资料，如投诉和告发；
  • 贷款批准迅速（在几小时/几天内），没有官僚主义（不需要文件）；
  • 在葡萄牙银行中央信贷登记处的负面登记不是不发放信贷的理由。然而，大多数（如果不是全部）信贷机构拒绝向 "黑名单 "上的人放贷。

注意： 在与实体联系之前，消费者应检查有关实体是否有资格进行这种类型的金融交易。要做到这一点，消费者必须查阅已注册的发放信贷或担任信贷经纪人的实体名单。

Author

Paula Martins is a fully qualified journalist, who finds writing a means of self-expression. She studied Journalism and Communication at University of Coimbra and recently Law in the Algarve. Press card: 8252

Paula Martins